Glossário Opin

Tema / Agrupador	Termo	Explicação
API	Ambiente de gestão de consentimentos	Ambiente disponibilizado pelas sociedades participantes em seus canais eletrônicos para que os clientes consultem e gerenciem os consentimentos já efetivados ou pendentes, inclusive para fins de sua revogação
API	Canais de Atendimento	Deve dar acesso a dados abertos relacionados aos canais de atendimento ao público oferecidos pelos participantes do Open Insurance.
API	Consentimento	Manifestação livre, informada, prévia e inequívoca de vontade, feita por meio eletrônico, pela qual o cliente concorda com o compartilhamento de dados ou de serviços, a ele relacionados, para finalidades determinadas. Deve permitir a criação, consulta e revogação de consentimentos de acesso a dados.
API	Dados abertos de seguros	Informações sobre canais de atendimento e produtos de seguro, previdência complementar aberta e capitalização, disponíveis para comercialização
API	Dados Cadastrais	Deve dar acesso aos dados cadastrais de clientes e seus representantes.
API	Dados pessoais de seguros	Informações sobre cadastro de clientes, pessoas naturais ou jurídicas, e de seus representantes, movimentações relacionadas com planos de seguros, de previdência complementar aberta, assistência financeira e capitalização, incluindo as características da apólice, bilhete, certificado, contrato ou título de capitalização, e os dados de registros feitos por dispositivos eletrônicos embarcados, conectados ou usados pelo cliente
API	Dados que são objeto de compartilhamento	Dados do cliente que serão compartilhados com a Sociedade Receptora para uma finalidade específica. Para a redução de caracteres, especialmente em interfaces gráficas menores, é possível usar apenas o termo “dados”, caso o contexto de compartilhamento de dados esteja claro nos demais elementos.
API	Dados transacionais de clientes	Deve dar acesso aos dados transacionais de clientes conforme definido no Manual de Escopo de Dados do Open Insurance.
API	Data de requisição do consentimento	Data em que a requisição do consentimento de dados foi feita.
API	Finalidade do consentimento	Finalidade de uso pela Sociedade Receptora dos dados que são objeto de compartilhamento. Para redução de caracteres, especialmente em interfaces gráficas menores, é possível usar apenas o termo “objetivo”, caso o contexto de compartilhamento esteja claro nos demais elementos.
API	Período de validade do consentimento	Prazo de validade do consentimento, que estabelecerá até quando (data final) o serviço de iniciação de movimentação será prestado.
API	Prazo de validade do consentimento	Prazo de validade do consentimento, limitado a 12 meses, apresentado de acordo com a finalidade, podendo ser alterado pelo cliente. Considera da data atual até a data final escolhida pelo cliente. Para redução de caracteres, especialmente em interfaces gráficas menores, é possível usar apenas o termo “prazo”, caso o contexto de compartilhamento esteja claro nos demais elementos.
API	Produtos e Serviços	Deve dar acesso a dados abertos relacionados a produtos e serviços oferecidos pelos participantes do Open Insurance.
API	Revogação do consentimento	Revogação do consentimento para compartilhamento de dados pelo cliente na Sociedade Transmissora ou receptora. Para redução de caracteres, especialmente em interfaces gráficas menores, é possível usar apenas o termo “encerrar”, caso o contexto de compartilhamento esteja claro nos demais elementos.
API	Serviços de iniciação de movimentação relacionados a seguros	Deve permitir a criação do consentimento do serviço de iniciação, criar o serviço de iniciação e acompanhar a situação das solicitações realizadas.
API	Situação do Ambiente	Deve dar acesso a dados sobre a disponibilidade atual das implementações das APIs. Também deve dar acesso a dados sobre indisponibilidades programadas.
API	Termos e condições de consentimento	Termos e condições do consentimento para compartilhamento de dados no Open Insurance. Para redução de caracteres, especialmente em interfaces gráficas menores, é possível usar apenas o termo “termos e condições”, caso o contexto do compartilhamento esteja claro nos demais elementos.
API	Transmissão do consentimento/ Consentimentos transmitidos	Compartilhamento de dados com uma sociedade ou mais. Utilizar a palavra “dado” no lugar de “transmitido”.
Compartilhamento	Autenticação	Etapa do fluxo de solicitação de compartilhamento de dados na qual a Sociedade Transmissora autentica o cliente, ou seja, confirma a identidade do cliente.
Compartilhamento	Compartilhamento de serviço	Compartilhamento de dados com objetivo de prestar serviço de iniciação de movimentação.
Compartilhamento	Confirmação do compartilhamento	Etapa do fluxo de compartilhamento na qual a Sociedade Transmissora confirma com o cliente os dados que serão compartilhados com a sociedade receptora. Para redução de caracteres, especialmente em interfaces gráficas menores, é possível usar apenas o termo “confirmação”, caso o contexto de compartilhamento esteja claro nos demais elementos.
Compartilhamento	Efetivação da solicitação	Última etapa do fluxo de solicitação de compartilhamento de dados, na qual a Sociedade Receptora informa ao cliente sobre a conclusão e o status da solicitação de compartilhamento (por ex. efetivada, não efetivada ou em aberto). Para a redução de caracteres, especialmente em interfaces gráficas menores, é possível usar apenas o termo “situação”, caso o contexto de compartilhamento esteja claro nos demais elementos.
Compartilhamento	Efetivação da solicitação de compartilhamento	Etapa do fluxo de solicitação de compartilhamento de dados, na qual a sociedade iniciadora de serviço de seguro informa ao cliente sobre a efetivação ou não da solicitação de compartilhamento de dados, bem como seu respectivo status (p.ex: efetivado, pendente, aguardando demais aprovadores).
Compartilhamento	Finalidade	Campo aberto para o cliente descrever ou identificar a finalidade das suas transações.
Compartilhamento	Identificação do cliente	CPF ou CNPJ utilizados para identificar o cliente no fluxo de solicitação de compartilhamento de dados
Compartilhamento	Origem dos dados	Produtos ou serviços na Sociedade Transmissora que serão utilizados para compartilhar os dados que são objeto de compartilhamento. Para redução de caracteres, especialmente em interfaces gráficas menores, é possível usar apenas o termo “origem dos dados”, caso o contexto de compartilhamento esteja claro nos demais elementos`.
Compartilhamento	Pós-solicitação de compartilhamento	Etapa posterior ao fluxo de solicitação de compartilhamento, ocorrendo no ambiente da Sociedade Receptora.
Compartilhamento	Pré-solicitação de compartilhamento	Etapa anterior ao fluxo de solicitação de compartilhamento, ocorrendo no ambiente da Sociedade Receptora.
Contratação	Cotação Firme	Tipo de cotação que engloba toda a jornada, até a escolha da seguradora pelo cliente. Para este tipo de cotação, o prazo de duração dos consentimentos para a jornada de iniciação de contratação deverá ser de 7 dias úteis.
Contratação	Cotação Lead	Tipo de cotação que engloba até a etapa de "Efetivação da solicitação de compartilhamento de dados". Para este tipo de cotação, o prazo de duração dos consentimentos para a jornada de iniciação de contratação deverá ser de 15 dias úteis.
Definição	Open Finance	Sistema financeiro aberto instituído por meio de regulamentação editada pelo Banco Central do Brasil (BCB) ou pelo Conselho Monetário Nacional (CMN)
Definição	Open Insurance	Compartilhamento padronizado de dados e serviços por meio de abertura e integração de sistemas no âmbito dos mercados de seguros, previdência complementar aberta e capitalização
Guia UX	Recomendações	Disposições de observação não obrigatória pelas sociedades participantes, mas cuja implementação é recomendável, considerando boas práticas para a experiência do cliente
Guia UX	Requisitos	Disposições que devem ser seguidas obrigatoriamente pelas sociedades participantes
Integrante da jornada	Cliente	Pessoa natural ou jurídica interessada em adquirir produtos de seguro, de capitalização ou de previdência complementar aberta, bem como o proponente, o segurado, o garantido, o tomador, o beneficiário, o assistido, o titular ou subscritor de título de capitalização ou o participante de plano de previdência
Integrante da jornada	Sociedade iniciadora de serviço de seguro	Sociedade anônima, credenciada pela Susep como participante do Open Insurance, que provê serviço de agregação de dados, painéis de informação e controle (dashboards) ou, como representante do cliente, com consentimento dado por ele, presta serviços de iniciação de movimentação, sem deter em momento algum os recursos pagos pelo cliente, à exceção de eventual remuneração pelo serviço, ou por ele recebidos
Integrante da jornada	Sociedade receptora de dados	Sociedade supervisionada, participante do Open Insurance, ou sociedade iniciadora de serviço de seguro que apresenta solicitação de compartilhamento à sociedade transmissora para recepção dos dados de que trata esta Resolução
Integrante da jornada	Sociedade transmissora de dados	Sociedade supervisionada, participante do Open Insurance, ou sociedade iniciadora de serviço de seguro que compartilha com a sociedade receptora os dados de que trata esta Resolução
Integrante da jornada	Solicitação de compartilhamento	Solicitação iniciada por um cliente para compartilhamento com a Sociedade Receptora de seus dados mantidos na Sociedade Transmissora. Para a redução de caracteres, especialmente em interfaces gráficas menores, é possível usar apenas o termo “solicitação”, caso o contexto de compartilhamento esteja claro nos demais elementos.
Interoperabilidade	Interoperabilidade no Open Finance	O compartilhamento padronizado de dados, mediante consentimento de cliente, de forma segura, ágil e precisa, entre os participantes dos sistemas disciplinados pelos seguintes atos normativos
Jornada	Jornada múltipla de compartilhamento de dados e serviços:	Sequência de etapas do compartilhamento de dados ou serviços quando realizada por mais de um cliente, a exemplo de apólices de pessoas jurídicas em que o compartilhamento dependa do consentimento de mais de um representante ou procurador da empresa ou ainda apólices com mais de um segurado
Jornada	Jornada simples de compartilhamento de dados e serviços	Sequência de etapas do compartilhamento de dados ou serviços realizada por um único cliente
Jornada	Redirecionamento	Etapa na qual o cliente é notificado e redirecionado para o ambiente de outra sociedade, seja esta uma Sociedade Transmissora ou Receptora.
Movimentação	Movimentação	Qualquer movimento relacionado ao produto contratado junto à uma sociedade supervisionada
Movimentação	Serviço de iniciação de movimentação	Serviço destinado à experiência do cliente, por ele ordenado, incluindo iniciação de procedimentos relacionados à contratação de seguro, de plano de previdência complementar aberta ou de título de capitalização, endosso, resgate ou portabilidade de plano de previdência ou de capitalização, pagamento de sorteio, aviso de sinistro, entre outros
Service Desk	Service Desk	Ambiente do Open Insurance que requisita e mantém, de forma centralizada, os tickets de suporte técnico relacionados ao Diretório de Participantes, às suas APIs e aos dados e serviços compartilhados entre os participantes.
Service Desk	Tickets incidentes	Comunicação de falhas ou degradação de qualidade em algum serviço
Service Desk	Tickets requisições	Pedidos de informações ou sugestões de melhorias
SPOC	SPOC - Sociedade Processadora de Ordem do Cliente	A sociedade anônima, credenciada pela Susep como participante do Open Insurance, nos termos do inciso IX do art. 2º da Resolução CNSP nº 415, de 2021, bem como as sociedades supervisionadas que ofertem serviço de iniciação de movimentação, conforme autorização específica
Técnico	API (Application Programming Interface)	Um conjunto de definições sobre como um sistema pode acessar dados ou funcionalidades providas por um outro sistema
Técnico	API RESTful	API que adere às restrições do estilo arquitetural REST
Técnico	Assinatura de método	Identificação única de cada método, que consiste na definição do nome do método, bem como dos parâmetros de entrada e saída em uma função de programação
Técnico	Chamada de interface	Requisição de dados e de serviços apresentada pela sociedade receptora de dados à sociedade transmissora de dados
Técnico	Endpoint	Elemento de uma especificação OpenAPI sobre o qual podem ser executadas operações para acessar dados ou funcionalidades
Técnico	HTTP (Hypertext Transfer Protocol)	Protocolo para sistemas hipermídia, distribuídos e colaborativos
Técnico	OpenAPI	Linguagem de especificação de APIs RESTful
Técnico	Operação	Elemento de uma especificação OpenAPI que declara uma maneira válida de se acessar um endpoint, informando, por exemplo, qual método HTTP (GET, POST etc.) utilizar, nomes e tipos de parâmetros etc
Técnico	REST (Representational State Transfer)	Estilo arquitetural de software;