Glossário Opin
- Aline Avelino Rocha (Unlicensed)
Tema / Agrupador | Termo | Explicação |
API | Ambiente de gestão de consentimentos | Ambiente disponibilizado pelas sociedades participantes em seus canais eletrônicos para que os clientes consultem e gerenciem os consentimentos já efetivados ou pendentes, inclusive para fins de sua revogação |
API | Canais de Atendimento | Deve dar acesso a dados abertos relacionados aos canais de atendimento ao público oferecidos pelos participantes do Open Insurance. |
API | Consentimento | Manifestação livre, informada, prévia e inequívoca de vontade, feita por meio eletrônico, pela qual o cliente concorda com o compartilhamento de dados ou de serviços, a ele relacionados, para finalidades determinadas. Deve permitir a criação, consulta e revogação de consentimentos de acesso a dados. |
API | Dados abertos de seguros | Informações sobre canais de atendimento e produtos de seguro, previdência complementar aberta e capitalização, disponíveis para comercialização |
API | Dados Cadastrais | Deve dar acesso aos dados cadastrais de clientes e seus representantes. |
API | Dados pessoais de seguros | Informações sobre cadastro de clientes, pessoas naturais ou jurídicas, e de seus representantes, movimentações relacionadas com planos de seguros, de previdência complementar aberta, assistência financeira e capitalização, incluindo as características da apólice, bilhete, certificado, contrato ou título de capitalização, e os dados de registros feitos por dispositivos eletrônicos embarcados, conectados ou usados pelo cliente |
API | Dados que são objeto de compartilhamento | Dados do cliente que serão compartilhados com a Sociedade Receptora para uma finalidade específica. Para a redução de caracteres, especialmente em interfaces gráficas menores, é possível usar apenas o termo “dados”, caso o contexto de compartilhamento de dados esteja claro nos demais elementos. |
API | Dados transacionais de clientes | Deve dar acesso aos dados transacionais de clientes conforme definido no Manual de Escopo de Dados do Open Insurance. |
API | Data de requisição do consentimento | Data em que a requisição do consentimento de dados foi feita. |
API | Finalidade do consentimento | Finalidade de uso pela Sociedade Receptora dos dados que são objeto de compartilhamento. Para redução de caracteres, especialmente em interfaces gráficas menores, é possível usar apenas o termo “objetivo”, caso o contexto de compartilhamento esteja claro nos demais elementos. |
API | Período de validade do consentimento | Prazo de validade do consentimento, que estabelecerá até quando (data final) o serviço de iniciação de movimentação será prestado. |
API | Prazo de validade do consentimento | Prazo de validade do consentimento, limitado a 12 meses, apresentado de acordo com a finalidade, podendo ser alterado pelo cliente. Considera da data atual até a data final escolhida pelo cliente. Para redução de caracteres, especialmente em interfaces gráficas menores, é possível usar apenas o termo “prazo”, caso o contexto de compartilhamento esteja claro nos demais elementos. |
API | Produtos e Serviços | Deve dar acesso a dados abertos relacionados a produtos e serviços oferecidos pelos participantes do Open Insurance. |
API | Revogação do consentimento | Revogação do consentimento para compartilhamento de dados pelo cliente na Sociedade Transmissora ou receptora. Para redução de caracteres, especialmente em interfaces gráficas menores, é possível usar apenas o termo “encerrar”, caso o contexto de compartilhamento esteja claro nos demais elementos. |
API | Serviços de iniciação de movimentação relacionados a seguros | Deve permitir a criação do consentimento do serviço de iniciação, criar o serviço de iniciação e acompanhar a situação das solicitações realizadas. |
API | Situação do Ambiente | Deve dar acesso a dados sobre a disponibilidade atual das implementações das APIs. Também deve dar acesso a dados sobre indisponibilidades programadas. |
API | Termos e condições de consentimento | Termos e condições do consentimento para compartilhamento de dados no Open Insurance. Para redução de caracteres, especialmente em interfaces gráficas menores, é possível usar apenas o termo “termos e condições”, caso o contexto do compartilhamento esteja claro nos demais elementos. |
API | Transmissão do consentimento/ Consentimentos transmitidos | Compartilhamento de dados com uma sociedade ou mais. Utilizar a palavra “dado” no lugar de “transmitido”. |
Compartilhamento | Autenticação | Etapa do fluxo de solicitação de compartilhamento de dados na qual a Sociedade Transmissora autentica o cliente, ou seja, confirma a identidade do cliente. |
Compartilhamento | Compartilhamento de serviço | Compartilhamento de dados com objetivo de prestar serviço de iniciação de movimentação. |
Compartilhamento | Confirmação do compartilhamento | Etapa do fluxo de compartilhamento na qual a Sociedade Transmissora confirma com o cliente os dados que serão compartilhados com a sociedade receptora. Para redução de caracteres, especialmente em interfaces gráficas menores, é possível usar apenas o termo “confirmação”, caso o contexto de compartilhamento esteja claro nos demais elementos. |
Compartilhamento | Efetivação da solicitação | Última etapa do fluxo de solicitação de compartilhamento de dados, na qual a Sociedade Receptora informa ao cliente sobre a conclusão e o status da solicitação de compartilhamento (por ex. efetivada, não efetivada ou em aberto). Para a redução de caracteres, especialmente em interfaces gráficas menores, é possível usar apenas o termo “situação”, caso o contexto de compartilhamento esteja claro nos demais elementos. |
Compartilhamento | Efetivação da solicitação de compartilhamento | Etapa do fluxo de solicitação de compartilhamento de dados, na qual a sociedade iniciadora de serviço de seguro informa ao cliente sobre a efetivação ou não da solicitação de compartilhamento de dados, bem como seu respectivo status (p.ex: efetivado, pendente, aguardando demais aprovadores). |
Compartilhamento | Finalidade | Campo aberto para o cliente descrever ou identificar a finalidade das suas transações. |
Compartilhamento | Identificação do cliente | CPF ou CNPJ utilizados para identificar o cliente no fluxo de solicitação de compartilhamento de dados |
Compartilhamento | Origem dos dados | Produtos ou serviços na Sociedade Transmissora que serão utilizados para compartilhar os dados que são objeto de compartilhamento. Para redução de caracteres, especialmente em interfaces gráficas menores, é possível usar apenas o termo “origem dos dados”, caso o contexto de compartilhamento esteja claro nos demais elementos`. |
Compartilhamento | Pós-solicitação de compartilhamento | Etapa posterior ao fluxo de solicitação de compartilhamento, ocorrendo no ambiente da Sociedade Receptora. |
Compartilhamento | Pré-solicitação de compartilhamento | Etapa anterior ao fluxo de solicitação de compartilhamento, ocorrendo no ambiente da Sociedade Receptora. |
Contratação | Cotação Firme | Tipo de cotação que engloba toda a jornada, até a escolha da seguradora pelo cliente. Para este tipo de cotação, o prazo de duração dos consentimentos para a jornada de iniciação de contratação deverá ser de 7 dias úteis. |
Contratação | Cotação Lead | Tipo de cotação que engloba até a etapa de "Efetivação da solicitação de compartilhamento de dados". Para este tipo de cotação, o prazo de duração dos consentimentos para a jornada de iniciação de contratação deverá ser de 15 dias úteis. |
Definição | Open Finance | Sistema financeiro aberto instituído por meio de regulamentação editada pelo Banco Central do Brasil (BCB) ou pelo Conselho Monetário Nacional (CMN) |
Definição | Open Insurance | Compartilhamento padronizado de dados e serviços por meio de abertura e integração de sistemas no âmbito dos mercados de seguros, previdência complementar aberta e capitalização |
Guia UX | Recomendações | Disposições de observação não obrigatória pelas sociedades participantes, mas cuja implementação é recomendável, considerando boas práticas para a experiência do cliente |
Guia UX | Requisitos | Disposições que devem ser seguidas obrigatoriamente pelas sociedades participantes |
Integrante da jornada | Cliente | Pessoa natural ou jurídica interessada em adquirir produtos de seguro, de capitalização ou de previdência complementar aberta, bem como o proponente, o segurado, o garantido, o tomador, o beneficiário, o assistido, o titular ou subscritor de título de capitalização ou o participante de plano de previdência |
Integrante da jornada | Sociedade iniciadora de serviço de seguro | Sociedade anônima, credenciada pela Susep como participante do Open Insurance, que provê serviço de agregação de dados, painéis de informação e controle (dashboards) ou, como representante do cliente, com consentimento dado por ele, presta serviços de iniciação de movimentação, sem deter em momento algum os recursos pagos pelo cliente, à exceção de eventual remuneração pelo serviço, ou por ele recebidos |
Integrante da jornada | Sociedade receptora de dados | Sociedade supervisionada, participante do Open Insurance, ou sociedade iniciadora de serviço de seguro que apresenta solicitação de compartilhamento à sociedade transmissora para recepção dos dados de que trata esta Resolução |
Integrante da jornada | Sociedade transmissora de dados | Sociedade supervisionada, participante do Open Insurance, ou sociedade iniciadora de serviço de seguro que compartilha com a sociedade receptora os dados de que trata esta Resolução |
Integrante da jornada | Solicitação de compartilhamento | Solicitação iniciada por um cliente para compartilhamento com a Sociedade Receptora de seus dados mantidos na Sociedade Transmissora. Para a redução de caracteres, especialmente em interfaces gráficas menores, é possível usar apenas o termo “solicitação”, caso o contexto de compartilhamento esteja claro nos demais elementos. |
Interoperabilidade | Interoperabilidade no Open Finance | O compartilhamento padronizado de dados, mediante consentimento de cliente, de forma segura, ágil e precisa, entre os participantes dos sistemas disciplinados pelos seguintes atos normativos |
Jornada | Jornada múltipla de compartilhamento de dados e serviços: | Sequência de etapas do compartilhamento de dados ou serviços quando realizada por mais de um cliente, a exemplo de apólices de pessoas jurídicas em que o compartilhamento dependa do consentimento de mais de um representante ou procurador da empresa ou ainda apólices com mais de um segurado |
Jornada | Jornada simples de compartilhamento de dados e serviços | Sequência de etapas do compartilhamento de dados ou serviços realizada por um único cliente |
Jornada | Redirecionamento | Etapa na qual o cliente é notificado e redirecionado para o ambiente de outra sociedade, seja esta uma Sociedade Transmissora ou Receptora. |
Movimentação | Movimentação | Qualquer movimento relacionado ao produto contratado junto à uma sociedade supervisionada |
Movimentação | Serviço de iniciação de movimentação | Serviço destinado à experiência do cliente, por ele ordenado, incluindo iniciação de procedimentos relacionados à contratação de seguro, de plano de previdência complementar aberta ou de título de capitalização, endosso, resgate ou portabilidade de plano de previdência ou de capitalização, pagamento de sorteio, aviso de sinistro, entre outros |
Service Desk | Service Desk | Ambiente do Open Insurance que requisita e mantém, de forma centralizada, os tickets de suporte técnico relacionados ao Diretório de Participantes, às suas APIs e aos dados e serviços compartilhados entre os participantes. |
Service Desk | Tickets incidentes | Comunicação de falhas ou degradação de qualidade em algum serviço |
Service Desk | Tickets requisições | Pedidos de informações ou sugestões de melhorias |
SPOC | SPOC - Sociedade Processadora de Ordem do Cliente | A sociedade anônima, credenciada pela Susep como participante do Open Insurance, nos termos do inciso IX do art. 2º da Resolução CNSP nº 415, de 2021, bem como as sociedades supervisionadas que ofertem serviço de iniciação de movimentação, conforme autorização específica |
Técnico | API (Application Programming Interface) | Um conjunto de definições sobre como um sistema pode acessar dados ou funcionalidades providas por um outro sistema |
Técnico | API RESTful | API que adere às restrições do estilo arquitetural REST |
Técnico | Assinatura de método | Identificação única de cada método, que consiste na definição do nome do método, bem como dos parâmetros de entrada e saída em uma função de programação |
Técnico | Chamada de interface | Requisição de dados e de serviços apresentada pela sociedade receptora de dados à sociedade transmissora de dados |
Técnico | Endpoint | Elemento de uma especificação OpenAPI sobre o qual podem ser executadas operações para acessar dados ou funcionalidades |
Técnico | HTTP (Hypertext Transfer Protocol) | Protocolo para sistemas hipermídia, distribuídos e colaborativos |
Técnico | OpenAPI | Linguagem de especificação de APIs RESTful |
Técnico | Operação | Elemento de uma especificação OpenAPI que declara uma maneira válida de se acessar um endpoint, informando, por exemplo, qual método HTTP (GET, POST etc.) utilizar, nomes e tipos de parâmetros etc |
Técnico | REST (Representational State Transfer) | Estilo arquitetural de software; |